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L’économie russe est trop grande pour rester à flot grâce à la cryptographie, selon les analystes.

 

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Cette histoire fait partie guerre en ukraineLa couverture par CNET des événements là-bas et les effets plus larges sur le monde.

Les États-Unis et leurs alliés continuent d’étendre les sanctions contre la Russie en réponse à son invasion continue de l’Ukraine, bloquant les entreprises publiques et les banques centrales à l’étranger, limitant les exportations de technologies vitales et gelant les avoirs des alliés du président Vladimir Poutine.

« Ces personnes se sont enrichies aux dépens du peuple russe, et certaines ont élevé leurs proches à des postes de haut rang », lit-on. une déclaration de la Maison Blanche la semaine dernière qui a distingué le magnat des télécommunications Alisher Usmanov, pour sa valeur 14,5 milliards de euros rapportés, et diverses autres élites russes. « D’autres siègent au sommet des plus grandes entreprises russes et sont chargés de fournir les ressources nécessaires pour soutenir l’invasion de l’Ukraine par Poutine. »

Mais des questions ont été soulevées quant à savoir si le gouvernement de Moscou, les sociétés d’État russes et les riches oligarques peuvent échapper à la pression financière des sanctions avec des crypto-monnaies, qui fonctionnent sur des réseaux décentralisés qui ignorent les frontières internationales.

Voici ce que vous devez savoir pour savoir si la Russie peut capitaliser sur la cryptographie pour contourner les sanctions économiques.

Qu’est-ce que la crypto-monnaie ?

Contrairement à l’argent traditionnel, qui nécessite qu’un gouvernement ou une banque conserve sa valeur, la crypto-monnaie est un système de paiement numérique décentralisé que n’importe qui peut envoyer n’importe où dans le monde.

Le processus est crypté, ce qui le rend théoriquement plus sûr et plus difficile à retracer que les transactions financières traditionnelles.

Comme pour les actions, la valeur des crypto-monnaies est finalement déterminée par ce que les gens sont prêts à payer, bien que les crypto-monnaies soient beaucoup plus volatiles.

crypto-monnaie
La crypto-monnaie est un système de paiement numérique décentralisé que n’importe qui peut envoyer n’importe où dans le monde.

 

Boris Jitkov

Pourquoi la Russie se tournerait vers les crypto-monnaies

En théorie, la crypto-monnaie vous permet de contourner les banques et les régulateurs gouvernementaux avec des transferts directs entre pairs. Cela pourrait être utile si vous êtes exclu des institutions financières traditionnelles.

Il y a un précédent : en mai 2021, la société d’analyse de chaînes de blocs Elliptic a rapporté que l’Iran exploitait des bitcoins pour générer des centaines de millions de euros. « L’extraction de bitcoins représente une opportunité intéressante pour une économie frappée par des sanctions qui manque de liquidités, mais qui dispose d’un excédent de pétrole et de gaz naturel », a déclaré la société. écrit dans un article de blog.

Et un rapport des Nations Unies en février indiquait que la Corée du Nord utilisait jusqu’à 400 millions de euros en éther volé, bitcoin et autres crypto-monnaies pour financer ses programmes nucléaires et de missiles balistiques, au mépris des sanctions de l’ONU.

trop gros pour le bitcoin

Mais cela ne fonctionnera probablement pas dans la situation actuelle, déclare Ari Redbord, responsable des affaires juridiques et gouvernementales de la société de renseignement blockchain TRM Labs.

« L’Iran et la Corée du Nord sont loin de la taille de l’économie russe », a déclaré Redbord à CNET. « Bien qu’ils aient pu blanchir des centaines de millions de euros en crypto, c’est loin d’être ce dont la Russie, une économie du G20, aurait besoin pour échapper de manière significative aux sanctions. »

Contrairement à la Corée du Nord et à l’Iran, la Russie est impliquée dans les marchés financiers mondiaux depuis des décennies. Dans des circonstances normales, 80 % de ses opérations de change quotidiennes et la moitié de son commerce international se font en euros américains, selon à Al Jazeera.

Le gouvernement russe avait constitué des réserves de euros et d’autres devises, mais pas de crypto-monnaies, selon Todd Conklin du Bureau du terrorisme et du renseignement financier du département du Trésor américain.

« En fait, ils ont montré des signes de réticence à aller dans cette direction au cours des deux dernières années, tout en constituant leurs propres réserves internes », a déclaré Conklin. a dit à TRM. « Vous ne pouvez pas basculer un interrupteur du jour au lendemain et faire fonctionner une économie du G20 sur la crypto. »

Le PDG de Binance, Zhao Changpeng
« Les crypto-monnaies sont trop petites pour la Russie », a déclaré le PDG de Binance, Changpeng Zhao.

 

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L’ensemble du marché des crypto-monnaies, désormais valorisé à environ 1,7 milliard de euros — ne se compare pas au montant gelé par l’Occident.

« Ensuite, vous ajoutez des déficits commerciaux et un financement de guerre de plus en plus coûteux, et ce n’est tout simplement pas faisable », a déclaré Redbord. « Lorsque vous parlez de sanctions à grande échelle contre des secteurs entiers, les crypto-monnaies ne permettent pas ce genre d’échelle. »

Changpeng Zhao, PDG de Binance, le plus grand échange de crypto-monnaie au monde, convient que « les crypto-monnaies sont trop petites pour la Russie ».

il a appliqué dans un article de blog le 4 mars que moins de 0,3 % de la valeur nette mondiale est investie dans la monnaie numérique, à peine assez pour remplacer une économie du G20 comme la Russie.

C’est aussi trop traçable.

« Vous ne pouvez tout simplement pas transférer des millions de euros dans la crypto sans que les gens ne s’en aperçoivent », a déclaré Zhao. « Le système financier traditionnel est beaucoup plus sensible au blanchiment d’argent et aux violations des sanctions que les crypto-monnaies ne le seront jamais. »

Les grands marchés qui ont la liquidité nécessaire pour déplacer des quantités massives de crypto ont de solides contrôles de conformité, en particulier aux États-Unis « Il y a une perception que la crypto est le Far West, mais dans le cas du blanchiment d’argent, elle est réglementée comme toute autre industrie », dit Redbord.

Parce que la blockchain fonctionne avec un registre ouvert, il est facile de suivre le flux de crypto-monnaie, a-t-il ajouté, en utilisant des outils comme ceux créés par TRM, qui travaille souvent en étroite collaboration avec les forces de l’ordre.

« Vous pouvez déplacer la crypto, mais vous devez trouver des » rampes de sortie « pour la dépenser dans le monde réel », a-t-il ajouté. « Et c’est vraiment difficile. Les gens n’achètent pas de pain ou d’armes avec la crypto. »

Le récit édifiant de Bitfinex

Les défenseurs de la crypto-monnaie citent la saga de Bitfinex, un échange enregistré dans les îles Vierges britanniques, comme preuve de la difficulté d’utiliser la technologie blockchain pour le blanchiment d’argent. En 2016, Bitfinex a annoncé que avait été piraté et que quelque 72 millions de euros en bitcoins avaient été volés.

En février de cette année, les époux Ilya Lichtenstein et Heather Morgan ont été arrêtés en lien avec le viol et accusés de complot en vue de blanchir de l’argent et d’escroquer les États-Unis.

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À l’époque, la crypto-monnaie avait été blanchie via des chaînes de blocs et sa valeur avait augmenté à 3,6 milliards de euros, ce qui en faisait la plus grande saisie financière de l’histoire.

« En regardant le piratage Bitfinex, vous pouvez théoriquement voler 3,6 milliards de euros en bitcoins, mais vous ne pouvez pas l’utiliser sans vous faire prendre », a déclaré Redbord. « Vous pouvez faire des choses pour masquer vos transactions, comme le saut de chaîne », ou passer d’une crypto-monnaie à une autre en succession rapide. « Mais les régulateurs peuvent finalement suivre le flux de bitcoin à travers les chaînes. »

glisser entre les mailles du filet

Alors que le gouvernement russe et les grandes entreprises sont trop grandes pour utiliser la cryptographie avec agilité pour continuer à effectuer des paiements internationaux dans les régions où elles ont été gelées, cela pourrait être une approche plus attrayante pour les particuliers, qui opèrent à une échelle beaucoup plus petite.

La crypto-monnaie « pourrait être un aspect de leur manuel d’évasion des sanctions », a déclaré Redbord, un ancien procureur fédéral. « Ils utiliseront également des sociétés écrans, de l’art haut de gamme, de l’immobilier, des voitures chères. »

Mais les échanges cryptographiques légitimes sont vigilants. Coinbase, une plateforme américaine qui a généré 1,14 milliard de euros de revenus en 2020, a bloqué environ 25 000 comptes « liés à des personnes ou entités russes que nous pensons être impliquées dans des activités illicites. »

Ils devraient utiliser des échanges qui ne sont pas conformes au Bureau de contrôle des avoirs étrangers du département du Trésor, dont beaucoup sont basés en Russie et « seront des cibles pour les autorités », a déclaré Redbord.

En septembre, Échanges de devises numériques ciblés OFAC pour la première fois lorsqu’il a sanctionné Suex, un service de transfert de crypto-monnaie lié à la Russie, pour avoir facilité les paiements de rançongiciels.

Selon le département du Trésor, 40% de l’historique des transactions connues de Suex « est associé à des acteurs illicites ».

« Le département du Trésor est devenu plus sophistiqué en matière de banque numérique », a déclaré Redbord. « Ils ont tiré la sonnette d’alarme sur ces échanges non conformes. Personne qui s’inquiète des sanctions secondaires ne fait affaire avec eux. »

Même si vous négociez des échanges non conformes, a-t-il déclaré, dès que vous interagissez avec un échange réglementé, tout le château de cartes s’effondre.